如何融資買股票？完整指南：新手必學攻略

想知道如何融資買股票？本文將帶您深入淺出地了解融資買股票的流程與操作細節。首先，您需要在券商APP中選擇「融資」→「買進」來完成融資買股票。想要賣出時，則選擇「融資」→「賣出」即可實現損益。您也可以選擇當日融資買進，當天就賣出，稱為「融資當沖」。本文將深入解析融資操作的兩種主要方式，並提供不同券商APP的操作指南，助您輕鬆掌握融資買股票的技巧。

可以參考 融券回補會影響股價嗎？揭秘「軋空」危機與券資比判斷攻略

融資買股票的兩種主要操作方式

融資買股票的操作方式主要分為兩種，分別是「融資買進後，未來某天才賣出」和「融資當沖」。

融資買進後，未來某天才賣出是指投資者利用券商的資金，先買入股票，並在未來某個時間點再賣出。這種操作方式適合預期股票價格會上漲的投資者，因為他們可以利用融資放大獲利。例如，投資者預期某隻股票未來會上漲，因此利用融資買進1000股，並在股票價格上漲後賣出，賺取價差。

融資當沖是指投資者利用券商的資金，在同一天買入股票並賣出。這種操作方式適合短線操作的投資者，因為他們可以利用融資放大獲利，同時也需要承擔更高的風險。例如，投資者預期某隻股票在短時間內會上漲，因此利用融資買進1000股，並在股票價格上漲後立即賣出，賺取價差。

無論是哪種操作方式，投資者都需要了解融資買股票的風險，並做好風險管理。例如，投資者需要了解融資利率、手續費等成本，以及股票價格波動的風險。

在券商 APP 中選擇「融資」→「買進」，完成融資買股票。未來某天，當要賣出融資的股票時，選擇「融資」→「賣出」，實現損益。

融資買股票可以幫助投資者放大獲利，但同時也需要承擔更高的風險。投資者在進行融資操作之前，必須先了解相關的風險，並做好風險管理。

融資買股票：兩種常見的操作方式

融資買股票的操作方式主要分為兩種，分別是「融資買進後，未來某天才賣出」和「融資當沖」。

1. 融資買進後，未來某天才賣出：

操作流程：
首先，您需要在券商 APP 中選擇「融資」→「買進」，輸入您想要買進的股票代號、數量和價格，並確認融資金額。
完成融資買進後，您就可以持有該股票，並在未來某個時間點賣出。
賣出股票時，您需要在券商 APP 中選擇「融資」→「賣出」，輸入賣出股票的數量和價格，並確認賣出指令。

注意事項：
融資買進後，您需要支付利息費用，利息計算方式會依據券商的規定而有所不同。
融資買進的股票，在未賣出之前，您需要繳納一定的保證金，以確保您的融資頭寸安全。
融資買進的股票，如果價格下跌，您可能會面臨虧損，甚至可能被強制回補。

2. 融資當沖：

操作流程：
融資當沖是指在同一天內，使用融資買進股票，並在同一天內賣出股票的操作方式。
首先，您需要在券商 APP 中選擇「融資」→「買進」，輸入您想要買進的股票代號、數量和價格，並確認融資金額。
接着，您需要在同一天內，選擇「融資」→「賣出」，輸入賣出股票的數量和價格，並確認賣出指令。

注意事項：
融資當沖的操作風險較高，因為您需要在短時間內判斷市場走勢，並做出買賣決策。
融資當沖的利息費用通常較高，因為您需要支付一天的利息。
融資當沖的交易成本較高，因為您需要支付買賣手續費和交易稅。

無論您選擇哪種融資操作方式，都需要謹慎評估風險，並做好風險控制措施。

股票可以借多少錢?

這時候你可能會想知道能夠跟券商借多少錢， 一般來說上市櫃股票最高可以融資到6成 ，也就是說股價1,000元的股票一張需要100萬，使用融資的話你只需要自備40萬就夠了。 不過有時候可能個股波動異常、或有處置時會有融資券調整成數，因此要以 台灣證券交易所 公布為主。

使用融資就等於開啟 財務槓桿 ，它可以使你原本的資金在股市裡 曝險加倍 ，也就是說你原本只有40萬元，不過因為使用了融資，所以你可以融資買100萬元的股票，這時候原本應該40萬在股市結果變成100萬，財務槓桿變成2.5倍 (100萬 ÷ 40萬) 。

但要注意的是，融資成數會受到許多因素影響，例如：

• 個股的風險等級：風險等級高的股票，融資成數通常較低。
• 市場狀況：當市場波動較大時，融資成數也可能降低。
• 投資者的信用狀況：信用良好的投資者，通常可以獲得較高的融資成數。
• 券商的政策：不同券商的融資政策可能有所不同。

因此，在使用融資之前，建議先了解相關規定，並與券商確認融資成數和相關條件。

融資會影響股票交易嗎?

融資雖然能讓你放大槓桿，但它也會帶來額外的成本和風險，需要謹慎評估。首先，使用融資的利率通常比一般貸款利率高，長期使用會增加股票交易成本。舉例來說，假設你以10%的年利率融資100萬元買股票，一年後你必須支付10萬元的利息，這筆利息會直接影響你的投資報酬率。因此，在決定使用融資前，務必評估融資成本是否在你的承受範圍內，並計算好投資報酬率，確保能抵消融資成本。

更重要的是，融資會帶來斷頭風險。當你融資買的股票一直跌，跌到維持率130%時，券商就會發融資追繳通知請你補錢，假如期限內沒有補足股票就會被斷頭。維持率是指股票市值占融資金額的比例，通常在130%到150%之間。當股票價格下跌時，維持率就會下降，一旦跌到維持率以下，券商就會要求你補足資金，以維持你的融資頭寸。

如果無法及時補足資金，券商就會強制平倉你的股票，這就叫做斷頭。斷頭會造成巨大的損失，因為你可能以低於成本的價格賣出股票，甚至可能虧損超過你的投資本金。因此，在使用融資時，務必做好風險控管，設定止損點，並隨時監控股票價格的波動，一旦出現不利情況，就要及時止損，避免斷頭風險。

融資股票危險嗎?

很多人說用「融資」做股票很危險，但你真的知道什麼是「融資」嗎？ 融資就是跟券商借錢買股票，所以要付出利息，這就像你向銀行貸款買房一樣，需要支付利息。但跟銀行貸款不同的是，融資的利息通常比銀行貸款低很多，而且融資的期限也比較短，通常只有幾個月。

也有人說融資是槓桿操作，要注意到維持率，不然可能會融資斷頭！ 其實，融資斷頭的風險並不像想像中那麼高。只要你了解融資的原理，並且做好風險控制，就可以有效地降低融資斷頭的風險。

融資斷頭的風險主要來自兩個方面：

股價下跌： 如果你融資買入的股票價格下跌，你的股票市值就會減少，而你所欠的融資款卻不會減少，這樣一來，你的股票市值就會低於融資款，這時你就需要追加保證金，也就是說你需要再拿錢出來補償你的虧損。
維持率不足： 維持率是券商為了防止投資人融資斷頭而設定的指標，它代表的是你的股票市值與融資款的比例。當你的維持率低於券商設定的標準時，券商就會要求你追加保證金，否則就會強制平倉你的股票，這就是所謂的融資斷頭。

如何避免融資斷頭呢？

選擇穩健的股票： 不要選擇波動性過大的股票，因為這種股票很容易受到市場波動的影響，導致股價下跌，增加融資斷頭的風險。
做好風險控制： 融資操作要控制好融資比例，不要過度借款，以免增加融資斷頭的風險。
密切關注市場動態： 隨時關注市場動態，了解市場的變化趨勢，並根據市場情況調整自己的投資策略。
設定止損點： 設定止損點，當股票價格下跌到止損點時，就立即賣出股票，減少虧損。

總之，融資操作並不是洪水猛獸，只要你了解融資的原理，做好風險控制，就可以有效地降低融資斷頭的風險。 融資操作可以幫助你以更低的成本買入股票，並提高你的投資收益，但同時也要注意融資的風險，不要過度借款，以免造成更大的損失。

可以參考 如何融資買股票?

如何融資買股票?結論

融資買股票就像是一把雙刃劍，它可以幫助你放大獲利，但同時也需要承擔更高的風險。在決定如何融資買股票前，你必須先了解融資的流程，並且評估自身風險承受度。如果想要掌握融資操作的技巧，你需要仔細閱讀券商提供的融資說明書，並且充分了解不同的融資方式，例如：融資買進後賣出與融資當沖。

此外，你還需要了解融資的成本和風險，例如：融資利率、手續費、維持率、斷頭風險等。建議你根據自身情況做好風險管理，設定止損點，並密切關注市場動態。

總之，如果你想要透過融資的方式買股票，需要做好功課，仔細評估風險，並做好風險管理。只要掌握正確的融資操作技巧，就能有效地降低風險，並提高投資收益。

如何融資買股票? 常見問題快速FAQ

融資買股票的風險有哪些?

融資買股票的風險主要來自兩個方面：股價下跌和維持率不足。股價下跌會導致股票市值減少，而你所欠的融資款卻不會減少，這時你就需要追加保證金，否則可能會被強制平倉，造成虧損。維持率不足是指你的股票市值與融資款的比例低於券商設定的標準，券商也會要求你追加保證金，否則會強制平倉。

如何降低融資買股票的風險?

你可以透過以下方法降低融資買股票的風險：選擇穩健的股票、做好風險控制、密切關注市場動態、設定止損點。選擇穩健的股票可以降低股價下跌的風險，做好風險控制可以避免過度借款，密切關注市場動態可以及時應對市場變化，設定止損點可以減少虧損。

融資買股票需要繳多少利息?

融資買股票的利息會根據不同的券商和融資方案而有所不同，通常比一般銀行貸款的利率低，但還是會增加你的投資成本。在使用融資前，你需要了解相關的利息計算方式和費用，並評估是否在你的承受範圍內。